Warto oszacować spodziewane miesięczne wpływy środków pieniężnych do firmy. Następnie należy oszacować wartość faktur obciążających w danym miesiącu i zostawić minimalny bufor płynnościowy na wypadek nieprzewidzianych wydatków.
Adam Lipka, ekspert w Departamencie ds. Klientów Instytucjonalnych Union Investment TFI
Sobota
19.07.2014
Jest kilka sposobów pomnożenia środków firmy zebranych na jej koncie - zdradza Adam Lipka z Union Investment TFI.
 

Jak sprawnie zarządzać nadwyżkami finansowymi firmy?
Czasem zdarza się, że dążąc do utrzymania płynności przedsiębiorstwo popada w okresową nadpłynność. To nieuchronnie prowadzi do pułapki obniżenia efektywności środków obrotowych. Okresowa nadpłynność to rezultat nadmiernie asekuracyjnych praktyk w zakresie zarządzania firmowymi pieniędzmi. Choć skala zjawiska jest zależna od cykli rynkowych, w jakich funkcjonuje przedsiębiorstwo w danej branży, sam schemat wygląda podobnie. Firma, chcąc zachować płynność i swobodę w bieżącym dysponowaniu kapitałem – wpływającym na firmowe konto nieregularnie i w różnych kwotach – pozostawia  większość albo wręcz całość tych środków na rachunku bankowym z lokatą overnight. Średnie oprocentowanie lokaty „nocnej” w relacji do poziomu inflacji nie zwiększa zanadto zysków w ujęciu realnym.

Jak zatem skutecznie pomnożyć nadwyżki finansowe?
Firma ma do dyspozycji kilka możliwości, m.in. skorzystanie z funduszy inwestycyjnych lub usługi asset management. Rozwiązaniem najprostszym do wykorzystania, a jednocześnie pozwalającym na osiągnięcie większego dodatkowego przychodu jest fundusz inwestycyjny pieniężny, najlepiej taki, którego strategia inwestycyjna akcentuje kwestię istotną z punktu widzenia firmy – bezpieczeństwo. Ile można zyskać? Dla uproszczenia załóżmy, że dysponujemy kwotą rzędu miliona złotych, którą planujemy ulokować na miesiąc. Ponadto przyjmijmy, że średnie oprocentowanie depozytu overnight to 1,5 proc., a funduszu pieniężnego to 3,5 proc. w skali roku. Przy takich parametrach na lokacie overnight firma mogłaby zarobić miesięcznie ok. 1250 zł. W tym samym czasie fundusz pieniężny zarobiłby ponad 2900 zł. Jeśli pomnożymy uzyskane wyniki przez 12 miesięcy, zysk z bardziej rentownego narzędzia wzrośnie już do 35 tys. zł.

Co może pomóc firmie w bardziej efektywnym zarządzaniu kapitałem?
Uświadomienie sobie prostego, ale jakże ważnego faktu, że środki wpływające na firmowe konto są przeznaczane na realizację różnych potrzeb i zobowiązań: płatności dla kontrahentów, opłaty stałe, pensje dla pracowników, inwestycje, a ich cykl jest różny. Dlatego warto w pierwszej kolejności oszacować spodziewane miesięczne wpływy środków pieniężnych do firmy. Następnie należy oszacować wartość faktur obciążających w danym miesiącu i zostawić minimalny bufor płynnościowy na wypadek nieprzewidzianych wydatków. Na koniec firma powinna przeanalizować terminy płatności faktur dla kontrahentów i innych zobowiązań. Po przygotowaniu takiego zestawienia otrzymamy jasną odpowiedź, jaka część środków będzie potrzebna na bieżące płatności, a jaka dopiero za jakiś czas. To proste zasady, które jednak w ostatecznym rozrachunku pozwolą uniknąć firmie pułapki nieefektywnej nadpłynności, a dzięki temu zwiększyć przychody finansowe firmy.
rozmawiał (dw)


POPULARNE NA FORUM

Handel złotem inwestycyjnym

Proponuję https://www.coininvest.com/pl/ na tą chwilę najlepsza i najtańsza oferta na rynku.

20 wypowiedzi
ostatnia 20.08.2018
Pilnie potrzebują pieniędzy, aby wyjść z długów?

Oto przystępna pożyczka, która zmieni Twoje życie na zawsze, jestem pani Linda Moore certyfikowanym pożyczkodawcą, lindamooreloans@gmail.com Oferuję pożyczkę dla...

138 wypowiedzi
ostatnia 20.08.2018
Pilnie potrzebują pieniędzy, aby wyjść z długów?

Drodzy poszukiwacze finansowi. Jesteśmy zarejestrowanym inwestorem prywatnym / pożyczkodawcą Potrzebujesz pomocy finansowej? Czy jesteś w finansowym bałaganie LUB...

138 wypowiedzi
ostatnia 20.08.2018
Pilnie potrzebują pieniędzy, aby wyjść z długów?

Drodzy poszukiwacze finansowi. Jesteśmy zarejestrowanym inwestorem prywatnym / pożyczkodawcą Potrzebujesz pomocy finansowej? Czy jesteś w finansowym bałaganie LUB...

138 wypowiedzi
ostatnia 20.08.2018
Pilnie potrzebują pieniędzy, aby wyjść z długów?

Drodzy poszukiwacze finansowi. Jesteśmy zarejestrowanym inwestorem prywatnym / pożyczkodawcą Potrzebujesz pomocy finansowej? Czy jesteś w finansowym bałaganie LUB...

138 wypowiedzi
ostatnia 20.08.2018
Pilnie potrzebują pieniędzy, aby wyjść z długów?

Czy potrzebujesz pilnie pożyczki tutaj na swoją szansę? ANDREW MOHS FIRM udziela pożyczki na bardzo niskie oprocentowanie w wysokości 2% dla osób prywatnych, firm i...

138 wypowiedzi
ostatnia 19.08.2018
Pilnie potrzebują pieniędzy, aby wyjść z długów?

Czy potrzebujesz pilnie pożyczki tutaj na swoją szansę? ANDREW MOHS FIRM udziela pożyczki na bardzo niskie oprocentowanie w wysokości 2% dla osób prywatnych, firm i...

138 wypowiedzi
ostatnia 19.08.2018
Pilnie potrzebują pieniędzy, aby wyjść z długów?

Czy potrzebujesz pilnie pożyczki tutaj na swoją szansę? ANDREW MOHS FIRM udziela pożyczki na bardzo niskie oprocentowanie w wysokości 2% dla osób prywatnych, firm i...

138 wypowiedzi
ostatnia 19.08.2018