Pośrednik zbada potrzeby klienta

Firma prowadzi sprzedaż produktów finansowych dla klientów indywidualnych oraz firm. W ramach sieci działa pięć biur własnych oraz trzy partnerskie. Powszechny Dom Finansowy, obecny na rynku od ośmiu lat, wypracował w tym czasie model biznesowy, który daje partnerom narzędzia w postaci wsparcia sprzedaży i produktów stanowiących ofertę kilku banków i innych instytucji finansowych, m.in.: kredyty hipoteczne, samochodowe, ubezpieczenia, fundusze inwestycyjne, OFE.
- Osoba obsługująca klienta nie musi znać dobrze wszystkich zagadnień i procesów związanych z przyznaniem kredytu. Zadaniem partnera jest zebranie wiedzy na temat potrzeb klienta, a nasz zespół ekspertów przygotuje ofertę. Bardziej doświadczeni doradcy mają do dyspozycji porównywarki kredytowe. Kolejnym krokiem jest zebranie dokumentów od klienta, na podstawie których nasze zaplecze przygotuje wniosek i będzie go monitorował. Ostatnim zadaniem doradcy jest umówić klienta na podpisanie umowy z bankiem – wyjaśnia Marcin Grzybowski, wiceprezes zarządu Powszechnego Domu Finansowego.
Rola partnera, który ma doświadczenie sprzedażowe, ograniczy się do pozyskiwania klientów. Może on oczywiście doradzać mu w całym procesie związanym z przyznaniem kredytu lub zawieraniem ubezpieczenia. Jeśli jednak poświęci ten czas na pozyskiwanie nowych klientów, może skorzystać na tym finansowo.
Koszt inwestycji w biznes zależy od formy współpracy. W przypadku mobilnych doradców wystarczy już 3 tys. zł na zakup laptopa z oprogramowaniem oraz podstawowe urządzenia biurowe. Do placówki stacjonarnej trzeba będzie jeszcze dokupić meble do wyposażenia dwóch stanowisk pracy oraz oznakowanie wewnętrzne i zewnętrzne lokalu. Cała inwestycja zamknie się w kwocie 12-14 tys. zł. W obu przypadkach konieczne jest posiadanie samochodu, którym dojedziemy na spotkanie z klientem.
(dw)

PRZECZYTAJ ARTYKUŁY

Franczyza w branży finansowej to szansa na biznes pod silną marką i z dostępem do know-how największych instytucji. Jak to działa? Sprawdź podczas Targów Franczyza w Warszawie.
Rentowny i nowoczesny biznes? Tylko w Nest Bank
Franczyzobiorcy Eurofinance mogą liczyć na kompleksowe wsparcie na każdym etapie prowadzenia agencji ubezpieczeniowej. A ile zarobią?
– Przepis na sukces w tej branży to przede wszystkim dobre partnerstwo – mówi Julianna Surma, dyrektor regionu północnego placówek partnerskich Alior Banku.
W świecie finansów zaufanie to waluta o największej wartości. Klienci powierzają bankowi nie tylko swoje pieniądze, ale też bezpieczeństwo przyszłości .
NAJCZEŚCIEJ CZYTANE

– Nie ma lepszego miejsca na zaprezentowanie swojej oferty franczyzowej niż Targi Franczyza – mówi Tomasz Maj ze Speed Queen.
Gastronomia to jedna z najliczniej reprezentowanych we franczyzie branż. Dlatego na Targach Franczyza nie może zabraknąć konceptów gastronomicznych.
Jump4U stawia na nowoczesne parki trampolin, które przyciągają dzieci, młodzież i dorosłych. Inwestorów kusi zwrot z inwestycji nawet w 2,5 roku i rosnący popyt na rozrywkę pod dachem.
Zajęcia pozalekcyjne to nie tylko język angielski. Przyjdź na Targi Franczyza i zobacz, jak wiele jest pomysłów na biznes w branży edukacyjnej.
Chcesz otworzyć własny biznes, ale nie wiesz, od czego zacząć? Sięgnij po nowy numer magazynu "Własny Biznes FRANCHISING", piszemy o najlepszych franczyzach 2025, nowych trendach i realnych doświadczeniach przedsiębiorców.
POPULARNE NA FORUM
Franczyza Credit Agricole/Alior Bank
Witam, czy ktoś ma doświadczenie z bankiem Credit Agricole i mógłby doradzić w jakim stopniu ta współpraca jest rentowna.
Velobank
Witam, czy ktoś prowadzi lub ma zamiar zacząć z velobankiem?
Pekao SA - czy to dobry pomysł na biznes
Warto interesować się tematem czy lepiej wybrać inny bank ?
PEKAO PARTNER - FRANCZYZA
Witam, Czy posiada ktoś jakiekolwiek informacje na temat franczyzy Banku Pekao ? Chodzi głównie o wynagrodzenie i przyznawalnośc kredytów. Warto interesować się tematem...
W co inwestować
Nieruchomości Złoto Kryptowaluty
W co inwestować
Nieruchomości Złoto Kryptowaluty
Skąd wziąć pieniądze na rozwój firmy?
dofinansowania są różne konkursy organizowne przez gmine, miasto, ministerstwa w zaleznosci od pomyslu na biznes.
Firma pożyczkowa
Ja gdy wiem, że chce uzbierać na dany cel, stosuje zasadę50/30/20, dzięki temu oszczędzam i nie potrzebuję pożyczać pieniędzy.